为加强公司对团体业务销售人员在反洗钱方面的管理，提升其风险防范意识与合规操作能力，确保公司在开展团体业务过程中有效识别、评估和控制洗钱风险，特制定本办法。

本办法适用于公司所有从事团体业务销售工作的员工，包括但不限于专职销售人员、兼职人员及合作机构的代理人员。通过系统化、规范化的培训机制，强化销售人员对反洗钱相关法律法规的理解，增强其在实际工作中识别异常交易、报告可疑行为的能力。

一、培训目标

1. 提高销售人员对反洗钱政策的认知水平，明确其在反洗钱工作中的职责与义务；

2. 增强销售人员对客户身份识别、交易记录保存等关键环节的操作能力；

3. 强化销售人员对可疑交易的识别与报告意识，防范洗钱风险；

4. 推动公司整体反洗钱管理体系的有效运行。

二、培训内容

1. 反洗钱基础知识：包括反洗钱的定义、法律依据、监管框架等；

2. 客户身份识别与资料审核：重点讲解如何进行客户身份核实、受益人识别及相关信息的收集与保存；

3. 大额交易与可疑交易的识别与报告：结合实际案例，分析常见可疑交易特征及上报流程；

4. 内部合规要求与操作指引：明确销售人员在日常业务中应遵循的合规流程与注意事项；

5. 典型案例分析：通过真实案例剖析，提升销售人员的风险敏感性和应对能力。

三、培训形式与安排

1. 新入职销售人员必须接受岗前反洗钱培训，考核合格后方可上岗；

2. 在职销售人员每年至少参加一次集中培训或线上学习，确保知识更新；

3. 培训方式包括但不限于集中授课、在线课程、情景模拟、案例研讨等；

4. 对于特殊岗位或高风险业务的销售人员，可定期组织专项培训，提升专业能力。

四、培训考核与监督

1. 所有参训人员需通过相应的考核，未通过者需重新学习并补考；

2. 人力资源部门负责培训计划的制定与实施，合规部门负责培训内容的审核与指导；

3. 建立培训档案，记录每位销售人员的培训情况及考核成绩；

4. 对培训效果进行定期评估，持续优化培训内容与方式。

五、附则

1. 本办法由公司合规管理部门负责解释与修订；

2. 本办法自发布之日起施行，原有相关规定与本办法不一致的，以本办法为准。

通过本办法的实施，公司将不断提升团体业务销售人员的反洗钱意识与专业素养，为构建安全、合规的业务环境提供坚实保障。