在企业审计或财务核查过程中，银行询证函是一种重要的文件，用于确认企业在特定时间点上的银行账户信息和交易记录的真实性与准确性。这不仅有助于确保财务报表的可靠性，也是对银行存款及借款信息进行核实的有效手段。本文将介绍一份标准的银行询证函模板，并提供一些使用时需要注意的关键点。

银行询证函模板

银行询证函

尊敬的 [银行名称]：

您好！我们是 [公司名称] 的审计机构/会计师事务所，受托对贵公司负责审计的 [客户名称] 的财务状况进行核查。为了保证财务报告的真实性和完整性，请贵行协助提供以下信息：

1. 账户信息

- 账户号码：[填写具体账号]

- 开户行名称：[填写开户行名称]

- 账户性质（如：基本账户、一般账户等）：[填写具体内容]

2. 截至日期

- 请确认截至 [具体日期]，上述账户余额为人民币 [金额] 元。

3. 其他信息

- 是否存在未披露的负债或其他潜在债务？

- 是否存在任何冻结、限制或担保情况？

- 是否有其他需要说明的情况？

以上信息对于我们的审计工作至关重要，烦请您尽快核实并盖章确认后回传至以下地址/邮箱：

联系人：[联系人姓名]

电话：[联系电话]

电子邮箱：[电子邮件地址]

感谢您的配合与支持！

此致

敬礼

[公司名称]

[审计机构名称]

[日期]

使用银行询证函时的注意事项

1. 明确目的

在发送询证函之前，务必清楚了解其用途。无论是用于外部审计还是内部管理，都需要确保函件内容完整且无歧义。

2. 选择合适的格式

根据实际情况调整模板中的细节部分，例如添加更多的账户信息字段或特定问题。

3. 及时跟进

发送函件后，应定期跟踪回复进度，以免延误审计进程。

4. 保护隐私

在处理敏感数据时，要严格遵守相关法律法规，确保信息安全。

通过合理运用银行询证函，可以有效提升财务信息的透明度与可信度，为企业健康运营奠定坚实基础。希望上述模板能够帮助您顺利完成相关工作！